Die Anbieter von KYC-Diensten („Know Your Customer“, oder auf Deutsch „Kenne deinen Kunden“) sind ein wichtiger Bestandteil der Finanzdienstleistungsbranche. Mithilfe der KYC-Dienstleister sind Banken, Kreditgeber und andere Finanzinstitute in der Lage, die Identität ihrer Kunden festzustellen und zu überprüfen.

Auf diese Weise wird sichergestellt, dass der Kunde derjenige ist, für den er sich ausgibt, und dass er über die erforderlichen Mittel oder die erforderliche Kreditwürdigkeit für alle Transaktionen verfügt. Zudem helfen die KYC-Dienstleister Ihrem Unternehmen auch, die Richtlinien gemäß dem Geldwäschegesetz (GwG) durch ihre Dienste einzuhalten. 

KYC-Dienstleister

Warum ist ein Vergleich von KYC-Dienstleistern wichtig?

 

Es gibt heute eine breite Palette von KYC-Dienstleistern, die jeweils unterschiedliche Funktionen und Dienstleistungen anbieten. Den richtigen Anbieter für Ihre geschäftlichen Anforderungen zu wählen, erscheint daher nicht einfach, ist jedoch von großer Wichtigkeit.

Ein umfassender Vergleich der verschiedensten KYC-Dienstleister des heutigen Markts ist daher auch für Sie unumgänglich. 

Bei einem Vergleich von KYC-Dienstleistern gilt es, vor allem die Funktionen der KYC-Dienste, die verschiedenen Preismodelle und die Kundendienstleistungen zu betrachten. Ein essentieller Part eines jeden KYC-Prozesses ist die Identitätsprüfung.

Diese sollten Sie daher besonders gründlich unter die Lupe nehmen, den es gibt teilweise große Unterschiede hinsichtlich Zuverlässigkeit und Benutzerfreundlichkeit.

Durch einen gründlichen Vergleich werden Sie so in der Lage sein, bei der Auswahl eines Anbieters für Ihr Unternehmen die richtige Entscheidung treffen zu können. 

Die verschiedenen KYC-Dienstleister im Überblick

Sie wollen sich einen Überblick über die KYC-Dienstleister bzw. Anbieter von Identitätsprüfungen verschaffen, die derzeit auf dem Markt sind? Hier finden Sie eine Übersicht über die wichtigsten Dienstleister für KYC-Prozesse, die im DACH-Raum verfügbar sind. 

 

PXL Vision

Mit PXL Ident von PXL Vision können Sie Ihren KYC-Prozess optimal abbilden. Die eigens entwickelte, KI-basierte Lösung zur Identitätsprüfung ist schnell und zuverlässig. Dank der patentierten Passive-Liveness Detection Technologie können Kunden bequem und ohne unnatürliche Bewegungen vor der Kamera verifiziert werden. Das führt im Vergleich zu anderen Lösungen zu einer höheren Kundenakzeptanz und -zufriedenheit mit weniger Abbrüchen. 

Die Lösungen von PXL Vision folgen den Richtlinien des GwG und schützen Ihr Unternehmen so vor Verstößen gegen AML- und KYC-Guidelines, um auf der rechtlich sicheren Seite zu sein.

PXL Ident bietet die Möglichkeit, eine elektronische Unterschrift mit in den Prozess zu integrieren. Hier können Sie zwischen verschiedenen Standards wählen. Auch insgesamt sind die Lösungen von PXL Vision flexibel und konfigurierbar, sodass sie sich individuell an die einzelnen Bedürfnisse verschiedener Unternehmensprozesse anpassen lassen.

 

Jumio

Ein weiterer KYC-Dienstleister auf dem heutigen Markt ist Jumio. Das Unternehmen bietet AML-Lösungen (Anti-Money Laundering, auf Deutsch Anti-Geldwäsche) und KYC-Prüfungen für seine Kunden an. AML-Screening funktioniert bei Jumio mithilfe der Identity Verification-Lösung von Veriff. Neben der Identitätsprüfung kontrolliert Jumio zudem laufend die PEP-Liste (politisch exponierte Personen) und mögliche Kontakte zu kriminellen Institutionen, die ein Risiko für Ihre Firma darstellen könnten. Diese Prozesse werden laufend durchgeführt, um für die optimale Sicherheit zu sorgen.

Zu beachten ist aber, dass Veriff ein eigenes Unternehmen ist, mit welchem Jumio zusammenarbeitet. Es handelt sich somit nicht um die eigene KYC-Software, sondern um die eines anderen Dienstleisters. 

 

IDnow

IDnow ist ein weiterer Anbieter von KYC-Diensten. Das Unternehmen bietet eine Plattform zur Identitätsprüfung und Betrugsprävention. Die automatisierte, KI-geschützte Identitätsprüfung entspricht den GwG-Richtlinien. Die verschiedenen Produkte, die angeboten werden, sind das AutoIdent, VideoIdent, eID und der Bankident. 

 

Onfido

Der KYC-Dienstleister Onfido bietet mit seiner Onfido Real Identity Platform eine Lösung an, damit Ihr Unternehmen den KYC- und AML-Richtlinien folgt, ohne ein Wachstum Ihrer Firma zu verhindern. Ihre KYC-Dienste beinhalten die Verifizierung von Dokumenten, von Kundendaten und bei der Aufdeckung von Betrug. Ein Ziel von Onfido ist es, Kosten und Komplexität zu reduzieren. 

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Nect

Nect ist ein KYC-Dienstleister, der die Online-Identifizierung über das Nect Ident anbietet. Das Nect Ident ist eine eigene App und beruht auf KI-basierter Technologie. Die App hilft den Kunden, sich in nur wenigen Minuten auszuweisen, erfordert aber zunächst einen App-Download und somit einen Medienwechsel. Durch die Befolgung der Vorschriften des GwG ist der Einsatz von Nect in Banken, Versicherungen und anderen Finanzinstituten möglich. 

Während der Identitätsprüfung nimmt das Nect Ident verschiedene Prüfungen durch: Echtzeitprüfung, Lebendigkeitsprüfung, Gesichtsabgleich, Dokumentenprüfung und die Erkennung digitaler Manipulationen. Dadurch soll Betrug und Geldwäsche erfolgreich verhindert werden. 

Gesichtserkennung Identitätsverifizierung

KYC Spider

Der KYC-Dienstleister KYC Spider bietet digitale, automatisierte Compliance Lösungen an, um Onboarding Prozesse sicher zu gestalten. Die Identifizierung von Kunden und Lieferanten läuft über eine Online Video Identifizierung. Weitere Funktionen sind zudem das Media-Screening und der Zugriff auf die tagesaktuellen Daten der KYC Spider Toolbox. 

Die Bezahlung basiert auf einer Gebührenstruktur pro Transaktion, das heißt, Sie zahlen nur für die Dienste, die Sie nutzen. KYC Spider unterliegt zudem dem Schweizer Datenschutz nach Schweizer Bankenstandard. 

Fazit

Es gibt viele verschiedene KYC-Dienstleister auf dem Markt. Insgesamt bieten diese eine Vielzahl von Funktionen und Dienstleistungen an, um Unternehmen bei der Einhaltung der AML/KYC-Vorschriften und dem Nachkommen der GwG-Richtlinien zu unterstützen. Jeder Dienstleister hat eigene Schwerpunkte und sich teilweise auch auf spezifische Branchen spezialisiert.

Bei der Auswahl des richtigen Anbieters gibt es somit viele Merkmale zu beachten und zu vergleichen. Details und Tipps dazu finden Sie in unserem ausführlichen Einkaufsleitfaden. 

Da auch die Anforderungen eines jeden Unternehmens unterschiedlich sind, ist es wichtig, bei der Auswahl des richtigen KYC-Dienstleisters die eigenen Bedürfnisse und geschäftlichen Ziele zu berücksichtigen.

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Rechtliche Grundlage

Die rechtliche Grundlage solch einer Identitätsüberprüfung bilden Artikel 8 der 3. EU-Geldwäsche-Richtlinie und die 4. EU-Geldwäsche-Richtlinie sowie das Geldwäschegesetz (GwG). Gemeinsam mit dem UK Bribery Act, dem UK Modern Slavery Act und der Financial Action Task Force (FATF) bilden die EU-Richtlinien den rechtlichen Rahmen für KYC-Aktivitäten.

FAQ

Was wird bei KYC geprüft?

KYC (Know Your Customer) ist ein Prozess, bei dem Unternehmen sicherstellen, dass ihre Kunden tatsächlich die Personen sind, die sie vorgeben zu sein. Im Rahmen dieses Prozesses werden verschiedene Arten von Informationen über den Kunden gesammelt und geprüft, wie zum Beispiel persönliche Dokumente wie Reisepass, Adressnachweise, finanzielle Informationen, Informationen über die Art der Geschäftsbeziehung etc.

Wozu ist ein KYC-Prozess notwendig?

Der Zweck des KYC-Prozesses ist es, potenzielle Risiken für das Unternehmen, wie beispielsweise Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, zu erkennen und zu vermeiden.
KYC wird aber auch zunehmend gängiger, um anderen Formen von Betrug vorzubeugen oder unerwünschten Zugang zu verhindern.

Wie lange dauert eine KYC-Prüfung?

Die Dauer einer KYC-Prüfung kann je nach KYC-Dienstleister variieren. Die Prüfung kann bis zu 48 Stunden in Anspruch nehmen. PXL Vision ist hier allerdings unschlagbar: Identitätsverifizierung binnen 30 Sekunden.

Know Your Customer dank PXL Vision

PXL Vision ist der Anbieter für schnelle, benutzerfreundliche und zuverlässige Identitätsüberprüfung. Ganz auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten, bieten wir Ihnen eine flexible digitale Lösung, die individuell konfigurierbar, leicht skalierbar und sicher ist. Diese kann als Teilkomponente in bestehende oder neu aufgesetzte KYC-Checks bzw. -Prozesse integriert werden, um die Identität von Kunden zu verifizieren.

Setzen Sie auf Datenschutz und Sicherheit und gehen Sie dank PXL Vision fortan ausschließlich vertrauenswürdige Geschäftsbeziehungen ein. 

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