KYC Tools im Vergleich: Die besten Lösungen für 2023

Der Einsatz von KYC-Tools (Know Your Customer) ist ein wesentlicher Bestandteil des Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetze. KYC-Tools helfen Unternehmen dabei, die Identität ihrer Kunden zu überprüfen und sicherzustellen, dass keine kriminelle Aktivität vorliegt.

Um dies zu erreichen, können Unternehmen mit einem seriösen KYC-Tool die vom Kunden benötigten Informationen in Erfahrung bringen. Mithilfe eines Zugangs zu validen Datenbanken wird die Recherche nicht nur erheblich erleichtert, sondern ebenso beschleunigt.

Warum sollten Sie KYC-Tools vergleichen?

Es gibt heute mittlerweile viele verschiedene Arten von KYC-Tools auf dem Markt, und es wird daher immer schwieriger, sie zu vergleichen. Jede KYC-Software hat ihre eigenen Vor- und Nachteile. Es kann schwierig sein, zu entscheiden, welche für Ihr Unternehmen und Ihre Bedürfnisse am besten geeignet ist.

Bei der Betrachtung der verschiedenen verfügbaren KYC-Tools ist es daher wichtig, die spezifischen Bedürfnisse Ihres Unternehmens und die Arten von Dienstleistungen zu berücksichtigen, die jedes der KYC-Tools bietet. Da jedes Tool seine eigenen Vor- und Nachteile hat, ist es wichtig, dass Sie sich vor einer Entscheidung ausgegeben informieren.

Mit dem richtigen KYC-Tool können Sie sicherstellen, dass Sie die Vorschriften zur Prävention und Bekämpfung der Geldwäsche nach dem GwG (Geldwäschegesetz) einhalten und vor kriminellen Aktivitäten geschützt sind.

Bei der Auswahl eines KYC-Tools ist es wichtig, die von jedem KYC-Dienstleister angebotenen Funktionen sowie die Kosten für die Implementierung zu berücksichtigen. Zusätzlich zu den Funktionen und Kosten ist es auch wichtig, sich über die angebotenen Sicherheitsmaßnahmen genau zu informieren.

Da es sich bei den von den Tools gesammelten Daten zumeist um sensible Informationen handelt, ist es wesentlich, dass Sie einen zuverlässigen und sicheren KYC-Tool-Anbieter auswählen, der über strenge Datenschutzmaßnahmen verfügt.

Die KYC-Tools im Vergleich

PXL Ident

PXL Ident von PXL Vision ist im Kern ein Auto-Ident Verfahren, kann aber auch als zuverlässiges KYC-Tool genutzt werden. PXL Ident hilft Ihnen, die Identität von Kunden schnell und sicher zu überprüfen und gleichzeitig die Geldwäscherichtlinien einzuhalten. Binnen weniger Sekunden können Unternehmen sensible Kundendaten verifizieren und ihre Nutzer anschließend nahtlos bis zum elektronischen Vertragsabschluss leiten.

Auf Grund der hohen Konfigurierbarkeit kann PXL Ident optimal in bestehende KYC-Prozesse integriert werden, diese ergänzen oder vollständig abbilden.

PXL Ident besteht aus vier Modulen für einen vollständig digitalisierten Onboarding- und Konversionsprozess – von der Registrierung des Kunden über dessen Identitätsprüfung bis hin zur elektronischen Signatur.

Je nach Anwendungsfall, Sicherheitsvorschriften und Geschäftsregeln kann die gesamte Onboarding-Strecke von PXL Ident individuell angepasst und weitere Prüfschritte angefügt werden. Dadurch ist PXL Ident für verschiedene KYC-Anforderungen einsetzbar – von der einfachen Altersprüfung zum Zwecke des Jugendmedienschutzes bis zur kompletten Kundendatenerfassung mit Vertragsunterzeichnung.

AML Solutions

Ein bekanntes KYC-Tool ist AML Solutions (Anti-Money Laundering). AML Solutions bietet eine umfassende Reihe von Tools, die Unternehmen bei der Einhaltung der Geldwäscherichtlinien unterstützen. Die Tools sind auf die spezifischen Bedürfnisse jedes Unternehmens zugeschnitten und umfassen Identitätsprüfung, Risikobewertung, Transaktionsüberwachung und Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden.

AML Solutions bietet fortschrittliche Funktionen wie Betrugserkennung und automatische Berichterstattung, die in der Prävention von Geldwäsche Verwendung finden. Somit kann Ihr Unternehmen mit den Tools und KYC-Softwares von AML Solutions den GwG Richtlinien nachkommen.

Nexis Diligence

Ein weiteres KYC-Tool ist Nexis Diligence von LexisNexis. Bei NexisDiligence handelt es sich um ein Due Diligence Tool für KYC-Analysen. Die benutzerfreundliche und leicht zu bedienende Software hilft Ihrem Unternehmen dabei, Kunden zu identifizieren, die ein Risiko für Ihre Geschäftstätigkeit darstellen können. Dafür werden Ihre Geschäftspartner mithilfe des KYC-Tools gegen diverse Sanktions- und PEP-Listen (politisch exponierte Person), Datenbanken von Firmen, Gerichtsurteile und auch internationale Nachrichtenquellen abgeglichen.

Eine weitere Dienstleistung des Tools umfasst die Beurteilung von ESG-Risiken (Environmental-, Social-, Governance-Risiken). Auf diese Weise handelt Ihr Unternehmen nachhaltig, indem es auch Faktoren wie die Umweltverschmutzung, die Arbeitssicherheit und auch die Kontrollprozesse berücksichtigt.

Zu dem Due Diligence Tool von LexisNexis gehört also die Identitätsprüfung, die Risikobewertung und auch die Transaktionsüberwachung. Zudem hat der Dienstleister ebenfalls ein automatisiertes System entwickelt, das Ihrem Unternehmen hilft, potenzielle Geldwäscheaktivitäten schnell zu erkennen.

Weitere KYC-Tools im Vergleich

Zusätzlich zu den oben genannten Tools gibt es eine Reihe weiterer KYC-Tools und KYC-Softwares auf dem Markt. IdentityMind beispielsweise bietet Identitätsüberprüfungsdienste und Tools zur Transaktionsüberwachung an. ComplyAdvantage bietet Risikobewertungsdienste und Lösungen zur Betrugserkennung. Accuity schließlich bietet Dienstleistungen zur Überprüfung der Kundenidentität und automatisierte Berichtsfunktionen.

Das KYC-Tool in Ihr Unternehmen implementieren

Sobald Ihr Unternehmen das richtige KYC-Tool für Ihre Bedürfnisse ausgewählt hat, geht es an die Implementierung. Es muss sichergestellt werden, dass das KYC-Tool nahtlos in die bestehenden Systeme und Prozesse integriert werden kann. Sie sollten daher auf die verschiedenen technischen Anforderungen eines Tools achten.

Darüber hinaus sollte Ihr Unternehmen bestehende Richtlinien und Verfahren überprüfen, um sich zu vergewissern, dass diese den Vorgaben des Geldwäschegesetz (GwG) entsprechen.

Nach der Implementierung sollten Sie das KYC-System regelmäßig überwachen, um zu gewährleisten, dass es wie vorgesehen funktioniert, und um verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Bei der regelmäßigen Überprüfung der Richtlinien und Verfahren sollten alle verdächtigen Aktivitäten, die durch die KYC-Software identifiziert wurden, untersucht und bei Bedarf entsprechende Gegenmaßnahmen ergriffen werden.

Durch diese Schritte können Sie sichergehen, dass Sie das richtige KYC-Tool für Ihre Bedürfnisse verwenden und über ein robustes System zum Schutz vor Geldwäscheaktivitäten verfügen. Durch einen proaktiven Ansatz können Sie sich vor kriminellen Aktivitäten und finanziellen Verlusten aufgrund von Geldwäsche schützen.

Sie sollten für Ihr Unternehmen zudem auch den Einsatz zusätzlicher Instrumente wie Betrugserkennung und Transaktionsüberwachungsdienste in Betracht ziehen, um Ihre Compliance-Prozesse weiter zu stärken. Darüber hinaus können Sie Analysetools der KYC-Softwares nutzen, um Einblicke in das Kundenverhalten zu gewinnen und so potenzielle Risikobereiche zu identifizieren.

Fazit

Auf dem heutigen Markt gibt es eine Vielzahl von Optionen für KYC-Tools. AML Solutions hat umfassende Tools, die auf die spezifischen Bedürfnisse Ihres Unternehmens zugeschnitten sind. Nexis Diligence von LexisNexis bietet Ihnen Due-Diligence-Tools für KYC-Analysen und ESG-Risikobewertungen. Experian stellt Dienstleistungen zur Identitätsprüfung, Risikobewertung und Sorgfaltsprüfung von Kunden bereit.

Mit PXL Ident kann ein vollständig digitalisierter Onboarding- und Konversionsprozess abgebildet werden – von der Registrierung des Kunden über dessen Identitätsprüfung bis hin zur elektronischen Signatur. Besonders wenn Ihr Unternehmen Wert auf hohe Konvertierungsraten legt, bietet sich PXL Ident an.

Denn kaum ein Tool schafft es, die Verifizierung so schnell durchzuführen wie dieses Auto-Ident. Zudem ist die UX bei PXL Ident extrem benutzerfreundlich und verhindert durch Möglichkeiten wie Whitelabeling, dass Kunden den Identifikations- bzw. gesamten KYC-Prozess abbrechen.

Jetzt Anfragen

Was ist ein KYC-Verfahren?

Bei dem KYC Prozess („Know Your Customer“ oder auf Deutsch „Kenne deinen Kunden“) wird die Identität Ihres Kunden überprüft. Dabei handelt es sich um eine Reihe von Kontrollen, die durchgeführt werden müssen und von dem Geldwäschegesetz (GwG) vorgeschrieben werden. Durch KYC-Verfahren können Sie vermeiden, dass Ihr Unternehmen in Geschäftsbeziehungen zu Personen tritt, die mit Terrorismus oder Geldwäsche in Verbindung stehen.
Sie haben Fragen zum Thema KYC-Verfahren? Wir beantworten und beraten Sie gerne. Schreiben Sie uns eine E-Mail an info@pxl-vision.com oder kontaktieren Sie uns ganz einfach über unser Kontaktformular.

Wer muss KYC machen?

Heute müssen nicht nur Unternehmen im Finanzsektor einen KYC-Prozess durchführen, sondern auch in anderen Branchen wird KYC zunehmend relevanter. Einen genauen Überblick, ob Ihr Unternehmen in diese Kategorie fällt, finden Sie im GwG.

Was ist das GwG?

Das Geldwäschegesetz (GwG) gibt vor, wer zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verpflichtet ist. Auch werden Vorgaben zu den Maßnahmen und deren Umsetzung gestellt. Dazu gehören unter anderem die Identifikation und Überprüfung von Kunden sowie die Meldung von Verdachtsfällen an die zuständigen Behörden.

Know Your Customer dank PXL Vision

PXL Vision ist der Anbieter für schnelle, benutzerfreundliche und zuverlässige Identitätsprüfung. Ganz auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten, bieten wir Ihnen eine flexible digitale Lösung, die individuell konfigurierbar, leicht skalierbar und sicher ist. Diese kann als Teilkomponente in bestehende oder neu aufgesetzte KYC-Checks bzw. -Prozesse integriert werden, um die Identität von Kunden zu verifizieren.

Setzen Sie auf Datenschutz und Sicherheit und gehen Sie dank PXL Vision fortan ausschließlich vertrauenswürdige Geschäftsbeziehungen ein.