KYC Anwendungsfall: Verständnis & Vorteile

Anonymität und falsche Identitäten lassen sich in der digitalen Welt besonders einfach kreieren. Unternehmen laufen mit jedem neuen Kunden potenziell Gefahr, dass sich dieser als trügerisch und kriminell herausstellt. Identitätsbetrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierungen heißen die Feinde in der stetig wachsenden Digitalisierung.

Know Your Customer

Know Your Customer (KYC) ist ein Identifizierungsverfahren, das Sie dabei unterstützt, Identitäten von Neu- und Bestandskunden zu verifizieren. Als Teil der sorgfältigen Prüfung dient KYC der Prävention krimineller Machenschaften.
Nicht immer verbirgt sich hinter einer Identität auch die Person, die sie vorgibt, zu sein. Um Neukunden auf Legitimation hin zu überprüfen und die Sicherheit von Bestandskunden zu gewährleisten, muss KYC fest im Unternehmen integriert werden.

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Die Rechtsgrundlage bietet dabei:

Artikel 8 der 3. EU-Geldwäsche-Richtlinie
4. EU-Geldwäsche-Richtlinie
5. EU-Geldwäsche-Richtlinie in Kombination mit eIDAS
6. EU-Geldwäsche-Richtlinie
Das Geldwäschegesetz (GwG) auf Grundlage von 2008
UK Bribery Act
UK Modern Slavery Act
Financial Action Task Force (FATF)

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Anti-Korruptionsgesetze schreiben die angemessene Prüfung und Überwachung von Geschäftspartnern vor. Wird gegen die KYC-Richtlinien verstoßen, drohen Geldstrafen, Haftstrafen für leitende Mitarbeiter, Reputationsschäden und bei besonderer Schwere der Schuld sogar die Entziehung der Geschäftserlaubnis.

Wird Ihr Unternehmen Opfer von Geldwäsche und Identitätsbetrug, wirkt sich das erheblich auf das Vertrauen von Bestandskunden aus. Folgenschwere Konsequenzen können dann Ihr Unternehmen belasten und zu Verlusten in untragbarer Höhe führen.

Rechtskonformes Auto-Ident-Verfahren

Die Anforderungen an den KYC-Prozess variieren je nach Branche und können regelmäßig erneuert werden. Das Auto-Ident-Verfahren von PXL Vision ist stets an die aktuellen KYC-Richtlinien angepasst und ermöglicht eine zuverlässige Betrugsprävention.

Einfache und schnelle Bedienung – immer und überall

Unabhängig vom Standort und Zeitpunkt können Sie Identitäten ohne Einschränkungen verifizieren – und das sogar in unter 30 Sekunden. Damit verkürzt sich der gesamte KYC-Prozess auf nur noch wenige Minuten.

Hohe Individualisierbarkeit

Ausgerichtet auf Ihre individuellen Geschäftsanforderungen, ermöglichen wir Ihnen einzigartige, benutzerdefinierte Konfigurationsmöglichkeiten.

Standardisierte APIs können unkompliziert in bestehende IT-Systeme und Geschäftsprozesse integriert werden.

Profitieren Sie von unserer plattformunabhängigen Lösung, welche sich ganz einfach binnen weniger Tage implementieren lässt.

Kundendaten waren nie sicherer

Vertrauen Kunden Ihrem Unternehmen persönliche Daten an, müssen diese stets sicher aufbewahrt und verwaltet werden. Unsere KYC-Lösung ist die geeignete Plattform für einfache und sichere Übertragung von Kundendaten.

Stärken Sie das Vertrauen Ihrer Kunden durch die sichere Verwaltung ihrer Daten und profitieren Sie von verbesserter Datenqualität, nahtlosem Datentransfer und einfachem Datenmanagement.