Jobbeschreibung
Der KYC-Analyst (m/w/d) ist eine wichtige Funktion in der modernen Finanzwelt, in der Personen, die mit Kreditinstituten und Versicherungsunternehmen verbunden sind, mit der Aufgabe der Know-Your-Customer-Analyse (KYC) betraut werden. Der Zweck dieser spezialisierten Analyse besteht darin, die Identität potenzieller Kunden zu ermitteln und zu überprüfen, um Finanzbetrug, wie etwa Geldwäsche, zu verhindern.
Ein KYC-Analyst (m/w/d) führt eine gründliche Untersuchung potenzieller Kunden durch, einschließlich der Beschaffung von Dokumenten, welche die Identität des Kunden belegen, wie ein Reisepass oder Adressnachweis. Dieser Prozess trägt dazu bei, Vertrauen zwischen dem Kunden und dem Käufer aufzubauen, indem er verifiziert, dass er derjenige ist, der er vorgibt zu sein.
Er stellt zudem sicher, dass die gesetzlichen Vorschriften und Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und anderen schädigenden Aktivitäten eingehalten werden. Ferner muss ein KYC-Analyst (m/w/d) sicherstellen, dass aufgrund regelmäßiger Änderungen der Umstände strenge laufende Überprüfungen stattfinden. Das Fachwissen einer Person in dieser Funktion macht sie für Organisationen, die mit Finanzgeschäften zu tun haben, von unschätzbarem Wert.
Gehalt
KYC-Analysten spielen in der Finanzbranche eine wichtige Rolle, da sie für die Überprüfung von Kunden und deren Identitätsinformationen zuständig sind. Aufgrund ihres Fachwissens werden KYC-Analysten gut bezahlt. Das durchschnittliche Jahresgehalt beträgt in Deutschland 48.473 €. Diese Zahl kann je nach Erfahrungsstufe und geografischem Standort variieren.
Profil
Eine umfassende Ausbildung im Finanzsektor sowie fundierte Kenntnisse von verschiedenen Finanzvorschriften wie CDD, CRS und ESR sind wichtige Voraussetzungen für die Stelle als KYC-Analysten. Auch ein sicherer Umgang mit MS Office ist erforderlich, um die anfallenden Büroarbeiten problemlos zu erledigen.
Analytisches Denken, Eigeninitiative und eine kundenorientierte Herangehensweise an Problemlösungen sowie gute Deutsch- und Englischkenntnisse in Wort und Schrift sind von Vorteil.
Mehr zum Thema Know Your Customer?
Aufgaben
Als zentraler Bestandteil der täglichen Arbeit gehören Due-Diligence-Analysen von Kunden zu den Aufgaben eines KYC-Analysten, um Risiken zu minimieren. Hierbei müssen die vorgelegten Dokumente sorgfältig geprüft und auf Qualitätsstandards sowie die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften wie des Geldwäschegesetzes getestet werden.
Es ist wichtig, alle nationalen, globalen, internen und externen Vorschriften in Bezug auf die KYC-Richtlinien zu kennen und sicherzustellen, dass diese genau und rechtzeitig befolgt werden.
Weitere Aufgaben umfassen das Korrigieren oder Vervollständigen ungenauer oder unvollständiger Dokumente, indem man sich entweder an Fachabteilungen wie KYC Outreach, Front Office oder Compliance wendet oder andere geeignete Alternativlösungen anbietet.
Know Your Customer dank PXL Vision
PXL Vision ist der Anbieter für schnelle, benutzerfreundliche und zuverlässige Identitätsprüfung. Ganz auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten, bieten wir Ihnen eine flexible digitale Lösung, die individuell konfigurierbar, leicht skalierbar und sicher ist. Diese kann als Teilkomponente in bestehende oder neu aufgesetzte KYC-Checks bzw. -Prozesse integriert werden, um die Identität von Kunden zu verifizieren.
Setzen Sie auf Datenschutz und Sicherheit und gehen Sie dank PXL Vision fortan ausschließlich vertrauenswürdige Geschäftsbeziehungen ein.